Статья посвящена одной из актуальных тем в сфере борьбы с теневой экономикой - финансовому мониторингу на рынке недвижимости. Рассматриваются примеры преступных схем с использованием недвижимости в целях легализации доходов, полученных незаконным путем. Подробно представлен алгоритм осуществления финансовых операций по «отмыванию» денежных средств с использованием объектов недвижимости. Также приводятся характерные признаки, отличающие ту или иную подозрительную операцию. Элитная зарубежная недвижимость всегда выступает привлекательным направлением для легализации преступных доходов. В этой связи предложены новые схемы по «отмыванию» на рынке зарубежной недвижимости денежных средств, добытых преступных путем. В статье рассмотрены условия приобретения гражданства/ПМЖ в обмен на инвестиции в недвижимость таких стран, как Турция, Кипр, Мальта и страны Карибского бассейна. Для оценки благонадежности заявителей в большинстве таких стран проводится специальная проверка Due Diligence. Она предполагает анализ соответствующей информации о потенциальном инвесторе, например, данные различных международных информационных баз, базы Интерпола, антитеррористических центров, данные правоохранительной базы страны, в которой проживает потенциальный инвестор. Так, если на Мальте и Кипре эту проверку очень сложно пройти, то в странах Карибского бассейна имеют место случаи формального подхода к этой процедуре. Таким образом, такие программы, как «гражданство за инвестиции», позволяют при определенных условиях осуществлять легализацию доходов, добытых преступным путем.