Қазақстандағы ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі ағымдағы жағдайға шолу

Жыл сайын қаржылық мониторинг субъектілері туралы заңнаманың талаптары күшейтілуде, ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы заңнамалық нормалардың тиісті түрде орындалуына қойылатын талаптар күшейтілуде, күдікті операцияларды уақтылы анықтамағаны үшін санкциялар күшейтілуде. Ұйымдарға тек елеулі бедел шығындары ғана емес, сондай-ақ жоғары айыппұл төлеу тәуекелдері де, қызметті тоқтата тұру да, тіпті лицензиядан айыру да қауіп төндіреді. Сондықтан да ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл саласындағы Қазақстан Республи­касы заңнамасының барлық талаптарына, цифрлық экономиканың қазіргі заманғы технологиялық дамудың бағыттары мен талаптарына жауап беретін ақшаны жылыстату мен терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жөніндегі жоғары технологиялық жүйелерді (AML-жүйелерді) әзірлеу және енгізу маңызды. Осы мақаланың шеңберінде Қазақстан нарығында жұмыс істейтін AML-жүйелері зерделенді, ақшаны жы­лыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл жүйелеріне қойылатын талаптар және «Қыл­мыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Қазақстан Республикасының Заңы талданады. Жүргізілген талдау нәтижелері бойынша AML-жүйесін құру бойынша заңнамалық нормалар мен ұсыныстарға өзгерістер мен толықтырулар енгізу жөніндегі ұсыныстардың тізімі жасалды.

отмывание доходов, взаимное оценивание, финансовый мониторинг, транзакция, платежные системы, финансовые потоки, риск-ориентированный контроль, money laundering, mutual assessment, financial monitoring, transaction, payment systems, financial flows, risk-oriented control, ақшаны жылыстату, өзара бағалау, қаржылық мониторинг, транзакция, төлем жүйелері, қаржы ағындары, тәуекелдерге негізделген бақылау

1. Козлова К., Качурина П. Обзор существующих AML-систем с точки зрения новой Стратегии цифровой экономики в России. - 2017. - 30 сентября: сайт Экспертного союза: // http://uniоnexpert.su/оbzоr-i-izuchenie-sushhestvuyushhih-aml-sistem-s-tоchki-zreniya-nоvоj-strategii-tsifrоvоj-ekоnоmiki-v-rоssii/.

2. Соглашение о Евразийской группе по противойдествию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. - 2011. - Июнь: сайт Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма: // https://eurasiangrоup.оrg/ru/general-infоrmatiоn.

3. Отчет о взаимной оценке по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. - 2011. - Июнь: сайт Комитета по финансовому мониторингу: // https://kfm.gоv.kz/ru/regulatоry-framewоrk/is-the-current-legislatiоn/.