Финансовый мониторинг в сфере операций с недвижимостью

Статья посвящена одной из актуальных тем в сфере борьбы с теневой экономикой - финансовому мониторингу на рынке недвижимости. Рассматриваются примеры преступных схем с использованием недвижимости в целях легализации доходов, полученных незаконным путем. Подробно представлен алгоритм осуществления финансовых операций по «отмыванию» денежных средств с использованием объектов недвижимости. Также приводятся характерные признаки, отличающие ту или иную подозрительную операцию. Элитная зарубежная недвижимость всегда выступает привлекательным направлением для легализации преступных доходов. В этой связи предложены новые схемы по «отмыванию» на рынке зарубежной недвижимости денежных средств, добытых преступных путем. В статье рассмотрены условия приобретения гражданства/ПМЖ в обмен на инвестиции в недвижимость таких стран, как Турция, Кипр, Мальта и страны Карибского бассейна. Для оценки благонадежности заявителей в большинстве таких стран проводится специальная проверка Due Diligence. Она предполагает анализ соответствующей информации о потенциальном инвесторе, например, данные различных международных информационных баз, базы Интерпола, антитеррористических центров, данные правоохранительной базы страны, в которой проживает потенциальный инвестор. Так, если на Мальте и Кипре эту проверку очень сложно пройти, то в странах Карибского бассейна имеют место случаи формального подхода к этой процедуре. Таким образом, такие программы, как «гражданство за инвестиции», позволяют при определенных условиях осуществлять легализацию доходов, добытых преступным путем.

финансовый мониторинг, недвижимость, отмывание денег, подозрительная деятельность, сделка, купля-продажа, легализация доходов, информация, financial monitoring, real estate, money laundering, suspicious activity, transaction, purchase and sale, legalization of income, information, қаржылық мониторинг, жылжымайтын мүлік, ақшаны жылыстату, күдікті қызмет, келісім, сауда-саттық, кірістерді заңдастыру, ақпарат

1. Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 02.04.2019г.): /https://online.zakon.kz/document/?doc_id=30466908#pos=2;-155.

2. Официальный сайт Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК: / https://kfm.gov.kz/ru/.

3. Требования международных стандартов, типологии и подозрительные операции, связанные с отмыванием преступных доходов: методическое пособие. - Астана, 2018.

4. https://immigrantinvest.com/blog/grazhdanstvo-v-uproshhennom-poryadke.

5. https://immigrantinvest.com/blog/citizenship-for-investment.