Жылжымайтын мүліктің қаржылық мониторингі

Мақала көлеңкелі экономикаға қарсы күрестің өзекті тақырыптарының бірі - жылжымайтын мүлік нарығындағы қаржылық мониторингке арналған. Заңсыз жолмен алынған кірістерді заңдастыру мақсатында жылжымайтын мүлікті пайдаланудың қылмыстық схемаларының мысалдары қарастырылады. Жылжымайтын мүлікті пайдалану арқылы ақшаны жылыстату бойынша қаржылық операциялардың алгоритмі толық көрсетілген. Бір немесе басқа күдікті операцияны ерекшелейтін сипаттамалық сипаттамалар келтірілген. Элиталық шетелдік жылжымайтын мүлік әрқашан қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастырудың тартымды бағыты болды. Осыған байланысты, жылжымайтын мүліктің шетелдік нарығында қылмыстық жолмен алынған қаражаттарды «жылыстатудың» жаңа схемалары ұсынылды. Мақалада Түркия, Кипр, Мальта және Кариб бассейні сияқты елдердегі жылжымайтын мүлікке салынған инвестициялардың орнына азаматтық алу/ ТТЖ шарттары туралы айтылады. Бұл елдердің көпшілігінде өтініш берушілердің құқықтарын бағалау үшін Due Diligence арнайы тексерулер өткізіледі. Ол әлеуетті инвестор туралы тиісті ақпаратты, мысалы, әртүрлі халықаралық ақпараттық базалардың, Интерпол базаларының, терроризмге қарсы орталықтардың, әлеуетті инвестор өмір сүретін елдің құқық қорғау базасының деректері талдаудан тұрады. Сонымен, егер Мальта мен Кипрде бұл сынақты тапсыру өте қиын болса, Кариб теңізінде бұл рәсімге ресми түрде жүгіну жағдайлары кездеседі. Осылайша, «инвестициялар үшін азаматтық» сияқты бағдарламалар белгілі бір жағдайларда қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға мүмкіндік береді.

финансовый мониторинг, недвижимость, отмывание денег, подозрительная деятельность, сделка, купля-продажа, легализация доходов, информация, financial monitoring, real estate, money laundering, suspicious activity, transaction, purchase and sale, legalization of income, information, қаржылық мониторинг, жылжымайтын мүлік, ақшаны жылыстату, күдікті қызмет, келісім, сауда-саттық, кірістерді заңдастыру, ақпарат

1. Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изменениями и дополнениями по состоянию на 02.04.2019г.): /https://online.zakon.kz/document/?doc_id=30466908#pos=2;-155.

2. Официальный сайт Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК: / https://kfm.gov.kz/ru/.

3. Требования международных стандартов, типологии и подозрительные операции, связанные с отмыванием преступных доходов: методическое пособие. - Астана, 2018.

4. https://immigrantinvest.com/blog/grazhdanstvo-v-uproshhennom-poryadke.

5. https://immigrantinvest.com/blog/citizenship-for-investment.